Шахрайські кол-центри в Україні: до $1 млрд прибутку на місяць

Шахрайські кол-центри в Україні працюють на клієнтів у кількох десятках країн і можуть приносити до 1 млрд доларів на місяць. Такі оцінки наводить Global Initiative Against Transnational Organized Crime (GI-TOC).

За даними організації, у цих структурах зайняті близько 60 тисяч людей, серед них українці та іноземці. Дослідження ґрунтується на розмовах із колишніми працівниками кол-центрів, правоохоронцями, кіберрозслідувачами та журналістами.

Як працює схема з банківськими дзвінками

Однією з потерпілих стала 50-річна киянка Наталя — ім’я змінене на її прохання. Їй зателефонував чоловік із номера, схожого на вказаний на сайті великого українського банку, і представився працівником служби безпеки.

Він сказав, що банк нібито зупинив переказ коштів із її картки, а для захисту грошей потрібно відкрити новий рахунок. Наталя переказала туди кілька десятків тисяч гривень, після чого зрозуміла, що стала жертвою шахрайства. Вона звернулася до банків і кіберполіції, але, за її словами, не отримала оперативного зворотного зв’язку.

Від інвестиційних схем до українських офісів

Автори дослідження пов’язують походження нинішньої моделі з інвестиційним шахрайством, яке близько 15 років тому поширювалося в Ізраїлі, а згодом у Грузії. Приблизно з 2014 року технології та керівники з Грузії почали переміщуватися до України.

Найбільше таких центрів останніми роками діяло у Дніпрі. Дослідники вважають, що нелегальні структури використали моделі телефонної роботи, скрипти й управлінські підходи, раніше відпрацьовані в легальних банківських кол-центрах.

Кількість центрів і результати розслідувань

У дослідженні, датованому квітнем 2026 року, зазначено, що на середину 2023-го в Україні було приблизно 1000–2000 кол-центрів. Подальші дії правоохоронців, за оцінкою авторів, скоротили цю кількість приблизно на третину.

Колишній генеральний прокурор Руслан Кравченко заявляв, що за 12 місяців було проведено понад 1050 обшуків, припинено роботу близько 340 кол-центрів і понад 5000 операторських місць. Він також повідомляв про 147 кримінальних проваджень, підозри 183 людям і направлення до суду обвинувальних актів щодо 93 осіб.

Водночас GI-TOC оцінює загальну кількість працівників галузі приблизно у 60 тисяч. Автори наголошують, що після ліквідації центри можуть швидко відновлюватися, оскільки для запуску потрібні приміщення, техніка та персонал.

Судова статистика після вторгнення

За даними Опендатабот, від початку повномасштабного вторгнення Росії суди винесли щонайменше 18 вироків у справах, пов’язаних із шахрайськими кол-центрами. У них фігурують 27 обвинувачених, причому 10 вироків припадають на Дніпропетровську область.

За інформацією платформи, реальні терміни ув’язнення отримали лише двоє засуджених — на п’ять і вісім років. Решта отримали умовні строки або штрафи.

Верховна Рада створила тимчасову слідчу комісію у 2023 році, а в 2024-му вона запропонувала законодавчі зміни. Депутати підтримали лише частину пропозицій. Після появи підозр щодо представників Офісу генерального прокурора президент Володимир Зеленський подав нові законопроєкти для посилення боротьби з кол-центрами.